Tu manual de prevención ¿Realmente identifica tus riesgos?

Cumplir, es un comportamiento que denota, seriedad, formalidad y disciplina en las empresas, para con las autoridades competentes; no obstante dicho cumplimiento no se encuentra homologado cuando dentro de la entidad se tienen áreas de oportunidad en la materia que se está acatando.

La gran cantidad de empresas que están obligadas a dar cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, cuentan con un manual de prevención, el cual contiene los lineamientos generales que rigen las disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo [1]; sin embargo en la mayoría de dichas empresas el mencionado documento no refleja las políticas, procedimientos o metodologías internas, en relación a los productos, o servicios que brinda la compañía.

Dicho manual, no sólo debe contener lineamientos, sino matrices enfocados a calificar riesgos en sus respectivos grados y niveles; esto es que puedan ser medibles, evaluados, cuantificables, y que de ello se desprendan correcciones que incluso implique la optimización de las operaciones de la entidad.

En este contexto, el manual puede ir más allá de las normas que establecen las disposiciones emitidas por las autoridades; las medidas y metodologías, deben contemplar la adecuada evaluación de riesgos que además precisan los niveles de supervisión al cual deben estar sujetos los clientes, no de forma específica o por alguna operación espontánea, sino de manera general, sin dejar de lado a ninguno de ellos.

[1] Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita; Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, y disposiciones de carácter general aplicables a cada Institución en particular, publicados en el DOF en diversas fechas